Pożyczka hipoteczna dla firm – realne wsparcie dla rozwoju przedsiębiorstw

W dynamicznym otoczeniu gospodarczym wiele firm potrzebuje elastycznego dostępu do kapitału. Inwestycje, rozwój, sezonowe spadki płynności czy konieczność uregulowania zobowiązań wymagają szybkiego i korzystnego finansowania. Jednym z rozwiązań, które zyskuje na popularności wśród polskich przedsiębiorców, jest pożyczka hipoteczna dla firm, oferowana przez instytucje pozabankowe, takie jak PragmaGO.

Sytuacja firm w Polsce a potrzeba finansowania

Zgodnie z danymi PARP (2023), mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa stanowią ponad 99% wszystkich firm w Polsce. Większość z nich boryka się z utrzymaniem płynności finansowej – aż 57% MŚP zgłasza regularne problemy z terminowym opłacaniem faktur przez kontrahentów. Według danych Związku Przedsiębiorczości i Pracodawców (2024), około 38% polskich firm korzysta z finansowania zewnętrznego, a najczęściej wykorzystywane instrumenty to kredyty obrotowe, faktoring i leasing.

Pożyczki hipoteczne są mniej popularne, ale zyskują znaczenie jako narzędzie dla firm posiadających majątek trwały i poszukujących większych kwot finansowania przy stosunkowo niskim koszcie.

Na czym polega pożyczka hipoteczna dla firm?

Pożyczka hipoteczna dla firm to produkt finansowy zabezpieczony nieruchomością należącą do przedsiębiorstwa lub jego właściciela. W zamian za ustanowienie hipoteki, firma otrzymuje finansowanie, które może przeznaczyć na dowolny cel związany z działalnością gospodarczą.

Oferta PragmaGO wyróżnia się na tle rynku:

• Wysoka dostępna kwota: limit finansowania do 10 mln zł
• Elastyczny okres spłaty: do 360 dni z możliwością ustalenia terminu indywidualnie
• Szybka decyzja: maksymalnie w 48 godzin
• Brak kosztów utrzymania limitu: opłaty naliczane tylko za wykorzystaną kwotę
• Możliwość wcześniejszej spłaty bez dodatkowych opłat
• Niska opłata wstępna: tylko 0,5% wartości finansowania
• Prowizja od 1,5% miesięcznie, liczona od wykorzystanej części limitu

Kto może skorzystać z pożyczki hipotecznej?

Pożyczka hipoteczna to rozwiązanie dla firm:

• posiadających nieruchomość (np. lokal, magazyn, biuro);
• poszukujących elastycznej formy finansowania z możliwością odnawiania limitu;
• planujących inwestycje, konsolidację zadłużenia lub wzmocnienie płynności.

Pożyczka hipoteczna a inne formy finansowania

W porównaniu do tradycyjnego kredytu bankowego pożyczka hipoteczna oferowana przez firmę pozabankową:

• jest dostępna szybciej i przy mniejszej ilości formalności,
• może być lepiej dopasowana do cyklu życia firmy,
• daje większą elastyczność w zakresie spłaty i wykorzystania środków.

W porównaniu z faktoringiem lub leasingiem, pożyczka hipoteczna daje możliwość pozyskania większych kwot bez konieczności generowania faktur czy zakupu środka trwałego.

Trendy na rynku pożyczek hipotecznych dla firm

Rynek pożyczek hipotecznych dla przedsiębiorstw w Polsce nadal się rozwija. Choć dane dotyczące wyłącznie tego segmentu są ograniczone, raport NBP z 2024 roku wskazuje, że zainteresowanie zabezpieczonymi formami finansowania rośnie, zwłaszcza wśród firm sektora przemysłowego i usługowego. Wynika to m.in. z konieczności poprawy płynności i poszukiwania korzystniejszych kosztowo instrumentów.

Podsumowanie

Pożyczka hipoteczna to coraz częściej wykorzystywane narzędzie finansowe przez polskich przedsiębiorców, szczególnie tych, którzy mają majątek trwały i potrzebują znacznego wsparcia kapitałowego. Oferta PragmaGO pokazuje, że produkt ten może być nie tylko elastyczny, ale i szybki w realizacji. W warunkach niepewności gospodarczej i ograniczonego dostępu do kredytów bankowych, warto rozważyć pożyczkę hipoteczną jako skuteczne narzędzie finansowania rozwoju firmy.